ABD Hazine Bakanlığı Bank of America'ya 1,21 milyar dolar ceza kesti
Öne çıkanlar
- Bank of America, kara para aklamayı önleme ihlalleri nedeniyle 1,21 milyar dolardan fazla ceza aldı.
- Banka, 1 milyar doları ulusal güvenlik riski taşıyan toplam 5 milyar dolarlık şüpheli işlemi bildirmedi.
- OFAC, teknik aksaklıklar sonucu Rusya ve İran gibi ülkelere yönelik yaptırımların 475 kez ihlal edildiğini açıkladı.
ABD Hazine Bakanlığı, kara para aklamayı önleme ve yaptırım kurallarını ihlal ettiği gerekçesiyle ülkenin en büyük ikinci bankası Bank of America'ya 1,21 milyar doları aşan idari para cezası uyguladı. Bakanlık bünyesindeki Mali Suçları Araştırma Ağı (FinCEN) 1,2 milyar dolar, Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC) 750 milyon dolar ve Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC) 11,6 milyon dolarlık ceza kararları açıkladı. Karar, OCC tarihindeki en büyük, Hazine Bakanlığı tarihindeki ise üçüncü en büyük ceza olarak kayıtlara geçti.
FinCEN soruşturması, Bank of America'nın 5 milyar doları aşkın şüpheli işlemi zamanında bildirmediğini ortaya koydu. Bu tutarın 1 milyar dolardan fazlasının Çin kara para aklama ağları, dolandırıcılık ve uyuşturucu kaçakçılığı kaynaklı yasa dışı sınır ötesi finansmanla ilişkili olduğu belirlendi. Bankanın otomatik iç denetim sistemlerini geliştirmek yerine harici kolluk kuvvetlerinin bildirimlerine güvendiği, gelir odaklı yaklaşımla uyum kaynaklarını kısıtladığı ve şüpheli faaliyetleri incelemeden biriktirdiği saptandı.
OFAC incelemesinde ise bankanın teknik hatalar ve zayıf uyarı yapılandırmaları nedeniyle Rusya, İran, Belarus ve küresel terörizmle ilişkili yaptırım programlarını 475 kez ihlal ettiği tespit edildi. Bank of America, kabul ettiği uzlaşma ve onay kararları kapsamında geçmişe dönük işlem denetimi yaptırmayı, veri yönetişim süreçlerini yenilemeyi ve bağımsız bir heyet aracılığıyla risk izleme mekanizmalarını yeniden değerlendirmeyi kabul etti.
Bu özet yapay zekâ ile hazırlanmıştır; ayrıntılar ve doğrulama için orijinal kaynağa başvurun.